Fundusze Inwestycyjne

Wszystko o portfelu inwestycyjnym

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Portfel inwestycyjny to kombinacja różnych instrumentów inwestycyjnych, zebranych razem w jednym celu - pomnażania pieniędzy. Do portfela można wliczać wszelkie nabytki, jak dzieła sztuki i nieruchomości, akcje, obligacje, rachunki i lokaty bankowe, gotówkę.

Portfel bezpieczny - opiera się na strategii bezpiecznej i polecany jest osobom, dla których najwazniejsze jest bezpieczeństwo i zachowanie wysokiej płynnosci inwestycji, lub mogących zainwestować środki na krótki okres czasu. Zalecany horyzont inwestycyjny w portfelu bezpiecznym jest krótki i może wynosić nawet poniżej jednego roku, przy czym poziom ryzyka jest bardzo niski. Inwestycje w tym portfelu w 100% lokowane są w obligacje.

Portfel stabilnego wzrostu - przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących stopy zwrotu wyższej niż w przypadku portfela bezpiecznego i jednocześnie akceptujących umiarkowane ryzyko inwestycyjne związane z lokowaniem aktywów w akcje. Horyzont inwestycyjny w potrfelu stabilnego wzrostu to okres powyzej jednego roku. Poziom ryzyka w tym portfelu jest stosunkowo niski. Inwestycje lokowane są w 70% w obligacje, a w 30% w akcje.

Portfel zrównoważony - strategia inwestowania w tym portfelu przeznaczona jest dla osób oczekujacych większych zysków osiąganych w długim okresie i akceptują średnie ryzyko związane z inwestycjami w akcje. Horyzont inwestycyjny portfela zrównoważonego wynosi powyżej 2 lat, przy zachowaniu średniego poziomu ryzyka inwestycyjnego. Inwestycje dzielą się tu w połowie na akcje (50%) oraz obligacje (50%).

Portfel aktywnej alokacji - idealny jest dla osób oczekujacych wyższej stopy zwrotu niż lokaty bankowe i jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko związane ze zwiększoną obrotowością składników portfela i inwestycjami w akcje. Horyzont inwestycyjny w portfelu aktywnej alokacji powinien przekraczać okres 1 roku.

Portfel akcji - strategia inwestycji w portfelu akcji jest przeznaczona dla osób, które oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami w akcje. Okres inwestycji w portfelu akcji powinien wynosić powyżej 3 lat. Poziom ryzyka jest dość wysoki w tym portfelu, dlatego że składa się on w 100% z inwestycji w akcje.

Portfel małych i średnich spółek - ten portfel jest przeznaczony dla osób, które oczekują wysokich zysków oraz akceptują wysokie ryzyko związane z inwestycjami w akcje małych i średnich spółek. Horyzont inwestycyjny w portfelu małych i średnich spółek powinien być dłuższy niż 3 lata. Poziom ryzyka jest wysoki. Środki pieniężne w tym portfelu lokowane są w 100% w akcje.

Portfel indywidualny - budowany jest według szczególnych, specyficznych oczekiwań danej osoby, która powinna określić między innymi własne wymagania dotyczące między innymi celu inwestowania oraz horyzontu czasowego inwestycji. Należy również ocenić stopień akceptacji ryzyka, płynności portfela indywidualnego oraz struktury portfela a w szczególności procentowych progów inwestycyjnych dla poszczególnych papierów wartościowych, kwotowych limitów zaangażowania.

Portfel papierów dłużnych - celem inwestycyjnym jest stabilny wzrost wartości powierzonych aktywów, tak w kategoriach nominalnych jak i realnych, przy zachowaniu niskiego ryzyka inwestycyjnego. Portfel ten składa się z instrumentów dłużnych, takich jak bony skarbowe, różnego typu obligacje, krótkoterminowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa, certyfikaty depozytowe i inne instrumenty rynku pieniężnego.

Analiza portfela inwestycyjnego jest to działanie zmierzające do stworzenia jak najbardziej efektywnego portfela składającego się z instrumentów finansowych. Przez jak najbardziej efektywny portfel inwestycyjny należy rozumieć sytuację w której wybieramy taką kombinację instrumentów finansowych, gdzie nie jest możliwe określenie innego portfela który przy takiej samej stopie zwrotu posiadałby mniejsze ryzyko - lub też na odwrót - gdy nie jest możliwe stworzenie innego portfela który przy takim samym ryzyku dawałby nam większą stopę zysku.