Fundusze Inwestycyjne

Jak inwestować w fundusz zrównoważony

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Fundusze zrównoważone wyróżniają się tym, że starają się ograniczyć ryzyko inwestycyjne, maksymalnie różnicując posiadany pakiet inwestycji.

Przedmiotem inwestycji funduszu zrównoważonego są zarówno akcje, jak i papiery dłużne. Fundusze zrównoważone są także zainteresowane innymi alternatywami inwestycyjnymi, które równoważą ryzyko z zyskiem. Budowa portfela funduszu zrównoważonego jest bardzo podobna do portfela funduszu stabilnego wzrostu. Różnica polega jedynie na tym, że fundusz zrównoważony lokuje więcej, bo około 50-60% aktywów w akcjach, a pozostałą częścią portfela stanowią zazwyczaj obligacje i bony skarbowe.

Fundusz zrównoważony powinien przynieść wyższą stopę zwrotu od funduszy papierów dłużnych i funduszy stabilnego wzrostu. Stopa zwrotu w funduszu zrównoważonym powinna wynosić średnio około 7% rocznie, przy założeniu dłuższego okresu trwania inwestycji.

Fundusz zrównoważony jest idealny dla osób oczekujących umiarkowanego ryzyka inwestycyjnego i przy założeniu długoterminowej inwestycji.

Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego w funduszu zrównoważonym polega na dywesyfikacji portfela inwestycyjnego. Fundusz zrównoważony kupuje zarówno akcje, papiery dłużne a także inne instrumenty finansowe - na przykład bezpieczne obligacje.

To jak zainwestujemy na rynku dostępnych funduszy zależy tylko od nas, a dokładnie od naszych możliwości finansowych oraz skłonności do ryzyka. Dla osób pragnących cieszyć się zyskiem, uzyskanym na drodze bezpiecznej inwestycji, korzystnym rozwiązaniem są fundusze zrównoważone.

Fundusze zrównoważone łączą w sobie cechy funduszy akcji, rynku pieniężnego i obligacji, czyli inwestują w różnych proporcjach, zarówno w akcje spółek giełdowych, jak i w dłużne papiery wartościowe czyli bony skarbowe i obligacje.