Fundusze Inwestycyjne

Fundusz stabilnego wzrostu - inwestuj bezpiecznie i zyskuj

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Fundusz stabilnego wzrostu przeznaczony jest do długoterminowego oszczędzania, zapewniającego stabilny wzrost wartości aktywów funduszu. W fundusz stabilnego wzrostu inwestuje się przede wszystkim w celach emerytalnych.

Około 70% powierzonych środków funduszowi stabilnego wzrostu inwestowane jest w obligacje Skarbu Państwa i bony skarbowe. Kolejne 25% środków funduszu stabilnego wzrostu lokowane jest w akcje największych polskich przedsiębiorstw, które są w korzystnej sytuacji ekonomicznej.

Przedstawiony sposób inwestycji w funduszu stabilnego wzrostu z jednej strony zapewnia uczestnikom bezpieczeństwo, natomiast z drugiej część akcyjna pozwala na szybszy wzrost wartości jednostki uczestnictwa w przeciwieństwie do funduszu obligacji.

Celem funduszu stabilnego wzrostu jest zapewnienie inwestorom stałego wzrostu ich aktywów.

W portfelach inwestycyjnych funduszy stabilnego wzrostu przeważają papiery dłużne, do których zaliczamy obligacje i bony skarbowe. Udział akcji w aktywach funduszu stabilnego wzrostu może sięgnąć nawet do około 40%.

Fundusz stabilnego wzrostu charakteryzuje się mieszaną strukturą portfela, dlatego że inwestycje są dokonywane zarówno w akcje i w papiery dłużne. Dzięki odpowiedniej kombinacji papierów dłużnych oraz akcji w portfelu daje on możliwość osiągnięcia wysokich zysków w długim terminie, przy umiarkowanym ryzyku inwestycyjnym.

Udział poszczególnych papierów wartościowych w portfelu inwestycyjnym funduszu stabilnego wzrostu uzależniony jest od panujacej aktualnie sytuacji na rynku kapitałowym.

Wybór aktywów do Funduszu Stabilnego Wzrostu dokonywany jest na podstawie dokładnej analizy prognozowanego kształtowania się stóp procentowych (papiery dłużne) oraz ze szczególnym uwzględnieniem wyników analizy ilościowej rynku, a także fundamentalnej spółek (akcje). Ważnymi kryteriami są także kapitalizacja spółek oraz płynność ich akcji na rynku wtórnym.

Fundusz stabilnego wzrostu przeznaczony jest dla osób oczekujących długoterminowego wzrostu oszczędności na poziomie przekraczającym oprocentowanie lokat bankowych przy nieco wyższym ryzyku inwestycyjnym.

Aktywa funduszu stabilnego wzrostu mogą być inwestowane w różnego rodzaju instrumenty finansowe do których należą między innymi bony skarbowe, obligacje skarbowe, obligacje emitowane przez inne podmioty. Do tej grupy należą również depozyty bankowe oraz akcje polskich spółek znajdujace się w obrocie publicznym.

Ostateczna stopa zwrotu, której możemy się spodziewać nabywając jednostki uczestnictwa funduszu stabilnego wzrostu uzależniona jest od polityki inwestycyjnej przyjętej przez fundusz, wyznaczającej wielkość ryzyka inwestycyjnego. Zyskk w funduszu stabilnego wzrostu zależy od rozkładu proporcji poszczególnych instrumentów w portfelu.

Kiedy już dokonamy inwestycji w fundusz stabilnego wzrostu możemy skorzystać z dostępnej na rynku pozostałej grupy funduszy i dokonać zakupu jednostek typowego funduszu "bezpiecznego", czyli funduszu rynku pieniężnego, funduszu obligacji oraz typowego funduszu agresywnego - czyli funduszu akcyjnego.

Celem funduszu stabilnego wzrostu jest zapewnienie w dłuższym okresie zysków wyższych od funduszy papierów dłużnych, przy zbliżonym niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego.