Fundusze Inwestycyjne

Liczysz na niskie ryzyko - wybierz fundusz papierów dłużnych

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Fundusze papierów dłużnych to idealna propozycja dla konserwatywnych inwestorów. Za pośrednictwem funduszu papierów dłużnych mamy możliwość ulokowania swoich pieniędzy w bezpieczne papiery wartościowe takie jak rządowe obligacje.

W portfelu inwestycyjnym funduszu papierów dłużnych dominują przede wszystkim bezpieczne obligacje i bony skarbowe. Nadrzędnym celem funduszu papierów dłużnych jest utrzymanie wartości aktywów.

Inwestując w fundusz papierów dłużnych powinniśmy ulokować swoje pieniądze na okres powyżej jednego roku. Zainwestowanie na krótki okres czasu w fundusz papierów dłużnych może przybierać czasami niekorzystne tendecje spadowe wartości jednostek uczestnictwa. Spadek wartości jednostek funduszu papierów dłużnych jest pochodną faktu, że papiery wartościowe w portfelu inwestycyjnym są wyceniane na bieżąco na podstawie cen rynkowych.

Zyski z funduszu papierów dłużnych nie są bardzo duże, jednak w kontekście ostatnich zawirowań gospodarczych dostarczają stabilizacji, która jest bardzo ważna dla osób inwestujących w fundusze.

Decydując się na inwestycję w fundusz papierów dłużnych należy pamiętać o ryzyku zmian kursów walutowych.

Zakładana roczna stopa zwrotu z funduszu papierów dłużnych wynosi około 5% ponad inflację i jest uzależniona w dużym stopniu ood wysokości stóp procentowych, które z kolei determinują rentowność inwestycji w rządowe papiery wartościowe.

Fundusze papierów dłużnych dokonują inwestycji przede wszystkim w papiery wartościowe o stałym dochodzie. Udział tych papierów w aktywach funduszu papierów dłużnych nie powinien być mniejszy niż 66%.

Fundusze papierów dłużnych możemy podzielić na fundusz skarbowy papierów wartościowych. Minimalny udział obligacji i bonów skarbowych w aktywach w tym funduszu wynosi 90%.

Kolejnym rodzajem funduszu papierów dłużnych jest fundusz papierów dłużnych przedsiębiorstw. Minimalny udział obligacji przedsiębiorstw w aktywach tego funduszu wynosi 66%.

Ostatnim rodzajem funduszu papierów dłużnych jest fundusz samorządowych papierów wartościowych. Minimalny udział obligacji emitowanych przez jednostki samorządu terytorialnego w aktywach tego funduszu wynosi 66%.

Fundusze papierów dłużnych są odporne na spadki na giełdzie oraz kryzys gospodarczy, co mieliśmy okazję zaobserwować w ostatnim czasie.

Podstawowym celem funduszu papierów dłużnych jest ochrona realnej wartości srodków finansowych zainwestowanych przez uczestników. Fundusz papierów dłużnych dąży do zapewnienia bezpiecznego stałego wzrostu jednostki uczestnictwa w okresie czasu dłuższym niż jeden rok. Polecany jest dla osób wolących uniknąć podwyższonego ryzyka, jakie przykładowo towarzyszy inwestycjom w fundusz akcji.

Podsumowując - fundusz papierów dłużnych cechuje się ograniczonym ryzykiem, inwestując w papiery dłużne o zróżnicowanym terminie wykupu.

Fundusz papierów dłużnych nie służy raczej do przynoszenia wysokich zysków ale do ochrony realnej wartości oszczędności. Powinniśmy pamiętać, że zalecany horyzont inwestycyjny to okres powyżej jednego roku.