Fundusze Inwestycyjne

A może fundusz skarbowy...

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych

Fundusz skarbowy przeznaczony jest dla osób fizycznych, osób prawnych a także dla jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej.

Fundusz Skarbowy jest doskonałym uzupełnieniem rachunku osobistego, zapewniającym stały dostęp do środków. Fundusz skarbowy realizuje potrzebę aktywnego zarządzania nadwyżkami finansowymi przy jednoczesnych zyskach na poziomie rocznych lokat bankowych. Fundusz skarbowy nie inwestuje w akcje, dlatego oferuje wysoki stopień bezpieczeństwa przy jednoczesnej swobodzie dostępu do zainwestowanych środków.

Głównym celem funduszu skarbowego jest wzrost wartości aktywów realizowany poprzez inwestowanie w instrumenty rynku pieniężnego. Aktywa funduszu skarbowego lokowane są głównie w instrumenty o niskim poziomie ryzyka, takie jak - bony skarbowe o terminie wykupu nie dłuższym niż rok oraz lokaty na rynku międzybankowym. Bon skarbowy jest to nic innego jak dyskontowy, krótkoterminowy papier wartościowy emitowany w imieniu Skarbu Państwa przez Ministra Finansów.

Wzrost wartości aktywów funduszu skarbowego następuje w wyniku wzrostu wartości tych lokat i realizowany jest poprzez aktywną alokację w instrumenty rynku pieniężnego.

Około 70% aktywów fundusz skarbowy inwestuje w krótkoterminowe papiery wartościowe, część środków deponowana jest również na lokatach w bankach.

Fundusz skarbowy gwarantuje bezpieczeństwo oraz płynność dążąc do wypracowania zysku na poziomie najlepszych rocznych lokat bankowych. Cechą charakterystyczną funduszu skarbowego jest wysoka płynność, którą można porównać z rachunkiem bieżącym.

Środki funduszu skarbowego są lokowane także w papiery wierzycielskie oraz instrumenty dłużne emitowane przez innych emitentów, w tym dłużne papiery wartościowe przedsiębiorstw i jednostek samorządu terytorialnego.

Fundusz skarbowy polecany jest szczególnie osobom oczekującym stałego wzrostu jednostki uczestnictwa nawet w krótkim okresie czasu. Zalecane jest ulokowanie środków w funduszu skarbowym powyżej roku.

Więcej niż połowa wartości aktywów funduszu skarbowego nie może być stanowiona przez lokaty w papiery dłużne wartościowe inne niż emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski lub jednostki samorządu terytorialnego oraz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej. Do tej grupy zalicza się także tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne oraz przez instytucje wspólnego inwestowania majace siedzibę za granicą.

Papiery dłużne jest to rodzaj papierów wartościowych będących zobowiązaniem emitenta tych papierów względem osoby, która je nabywa. Zobowiązaniem tym jest najczęściej wypłata ustalonej kwoty pieniędzy. Do papierów dłużnych zalicza się między innymi obligacje, weksle oraz bony skarbowe.